Michael Thomas

Titulaire du titre de Certified Financial Planner
Représentant en investissement

Je m’engage à vous aider à atteindre et à dépasser vos objectifs financiers en travaillant avec vous à la planification de votre vie, aujourd’hui et demain. J’ai plus de 40 ans d’expérience dans le secteur financier, je détiens les titres de Certified Financial Planner (CFP) et de Certified Health Insurance Specialist (CHS), ainsi qu’un Brevet de l’Institut des banquiers canadiens (B.I.B.C.), et je suis un conseiller en planification pour les aînés (EPC).

J’ai commencé ma carrière en tant qu’ingénieur électricien, puis je suis passé au secteur des services bancaires, où j’ai gravi les échelons jusqu’à la haute direction. J’ai changé mon parcours de carrière pour passer à la planification financière parce que j’aime travailler directement avec les gens pour planifier la façon dont ils atteindront à leurs objectifs financiers. Dans mes temps libres, j’aime cuisiner des plats raffinés, camper ou faire de la menuiserie.

Je travaillerai avec vous pour effectuer une planification en fonction de ce qui se passe dans votre vie maintenant et de ce que vous souhaitez faire dans l’avenir, que ce soit pour vous, votre famille ou votre entreprise. Par exemple, je peux vous aider à commencer à investir aujourd’hui même avec un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) et, pour l’avenir, avec un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) en constituant pour vous un portefeuille personnalisé. Nous pouvons aussi discuter d’un prêt hypothécaire résidentiel concurrentiel sur le marché ou d’une marge de crédit adossée à un bien immobilier souple.

Il est important pour moi d’établir une relation avec vous. C’est pourquoi nous nous rencontrerons en personne pour terminer votre plan. Par la suite, nous nous rencontrerons aussi souvent que vous le souhaiterez, que ce soit une fois par année ou plus souvent. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à communiquer avec moi par téléphone, par consultation vidéo ou par courriel.

Vous avez besoin d’une aide supplémentaire en matière de services financiers? Ma pratique compte également des partenaires experts qui se spécialisent dans les domaines suivants :

  • Planification fiscale et successorale
  • Assurance (vie, maladies graves, invalidité et soins médicaux en cas d’urgence lors de voyages)
  • Gestion de placements et de patrimoine
  • Gestion de portefeuille et accommodation
  • Marges de crédit adossées à un bien immobilier et planification hypothécaire
  • Régimes d’assurance et de retraite des propriétaires d’entreprise et des employés

Je vous aide à élaborer un programme financier en fonction de votre situation passée, de votre situation actuelle et d’où vous souhaitez être. Si vous êtes propriétaire d’entreprise, je cherche des moyens de vous protéger contre les inévitables replis du marché. J’aime particulièrement travailler avec des propriétaires de petites entreprises, car ils jouent un rôle important dans leur collectivité.

La situation de chaque client est unique. Que votre demande soit simple ou complexe, je travaillerai fort pour vous trouver des solutions.

Le fondement de mes activités consiste à établir des relations personnelles avec mes clients. Au cours de deux ou trois réunions, nous entamerons une intense conversation visant à recueillir des renseignements afin que je puisse bien vous comprendre, vous et vos besoins. À partir de là, je vous formulerai des recommandations pour vous aider à élaborer votre programme financier. Cela pourrait sembler un peu intimidant, mais faites-moi confiance – ce sera comme rencontrer un ami pour connaître son point de vue sur votre situation.
 

Une équipe de spécialistes sur qui on peut compter

Lorsque vous aurez besoin d’une expertise spécialisée, nous avons accès à une équipe de professionnels associés à La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie. Ils se spécialisent dans les domaines de la fiscalité, du droit, de la comptabilité, des placements, de l’assurance, des régimes collectifs, des hypothèques et de la planification de la sécurité financière.

Rob Lee

Spécialiste en valeurs mobilières, Valeurs mobilières Canada Vie ltée

M. Lee a commencé à travailler dans le secteur des services financiers en 1997, auprès de Canada Trust, comme caissier de banque pendant qu’il étudiait à l’université. Il a commencé à suivre des cours dans le secteur et a obtenu son permis en 1999. Il travaille dans le secteur des valeurs mobilières depuis plus de 15 ans et a occupé divers postes à Gestion MD, à Investpro Securities, à Rice Financial et à la CIBC.

Il a réussi à bâtir une pratique de valeurs mobilières dans deux institutions différentes à partir de zéro.

Obtenez des conseils d’expert sur les actions et les obligations et accédez à une plateforme de transactions en ligne primée par l’intermédiaire de Valeurs mobilières Canada Vie ltée. 

Mise en garde :

John Gilmour

Consultant en affaires complexes, Canada Vie, Est et nord de l’Ontario 

M. Gilmour a commencé sa carrière en 1990 en tant que conseiller en sécurité financière et a su au fil des ans bâtir une entreprise prospère dans les régions de Montréal et d’Ottawa. Par la suite, il est devenu directeur au sein d’une importante institution financière, où il collaborait avec les planificateurs d’agence sur des questions de solutions de gestion du risque dans le marché des personnes à valeur nette élevée. Il est entré au service de la Great-West (maintenant La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie) en 2005 comme directeur général régional, Assurance vie pour l’est de l’Ontario et a été nommé au poste de consultant en affaires complexes pour l’est et le nord de l’Ontario en 2012. M. Gilmour avait le mandat d’apporter du soutien aux conseillers qui travaillent avec le marché des propriétaires d’entreprise et celui des affaires d’assurance individuelle de grande taille.

Cecilia De Bold-Murdock, B.Comm (spéc.), CHS

Stratège en planification complexe, Protection du vivant 

Mme de Bold-Murdock est une passionnée des produits de protection du vivant, qui sont souvent négligés car ils sont jugés complexes et chers. Ces produits constituent pourtant la base d’un programme de sécurité financière solide.

Comptant 18 années d’expérience en protection du vivant, elle communique ses stratégies, ses connaissances et son expérience pour créer des programmes et des stratégies de protection du vivant fructueux. Elle a commencé sa carrière à Ottawa, puis a travaillé à Winnipeg et à Toronto pour la Great-West et la Canada Vie. Elle est détentrice du titre de Certified Health Insurance Specialist (CHS). 

Mme de Bold-Murdock s’engage à aider à communiquer les besoins en matière de protection du vivant et à travailler en partenariat avec les conseillers à titre de spécialiste de la protection du vivant pour les clients à valeur nette élevée et les affaires complexes.

Jared Ross, BBA, CFP, CIM, B.I.B.C.

Directeur régional des ventes

M. Ross est un gestionnaire d’actifs et un planificateur financier chevronné et axé sur les résultats qui compte plus de 13 ans d’expérience en placement. Il possède de vastes connaissances, dont une excellente compréhension des marchés financiers et de solides compétences en communication orale et écrite. Il compte plus de cinq ans d’expérience comme conseiller en placement auprès de BMO Nesbitt Burns, en analyse de portefeuille institutionnel et en encadrement des clients en matière de principes de placement.

Il détient les titres de Certified Financial Planner (CFP) et de Certified Investment Manager (CIM) et possède un Brevet de l’Institut des banquiers canadiens (B.I.B.C.). Il a également terminé le niveau 1 du programme d’obtention du titre de Certified Financial Analyst (CFA).

M. Ross s’est joint à la Great-West (maintenant la Canada Vie) en janvier 2011 à titre de consultant en placements, en mettant mis à profit sa vaste expérience dans le domaine de la planification financière auprès des clients et des conseillers de l’organisation. À ce titre, il a fourni de l’aide et de la formation aux conseillers en sécurité financière de la Financière Liberté 55 en mettant à leur disposition des connaissances et des services à valeur ajoutée. En mai 2017, M. Ross a été nommé au poste de directeur régional des ventes, Gestion du patrimoine pour le nord de l’Ontario. 

Russell Marin

Directeur régional des ventes, Assurance (Canada Vie)

M. Marin est né et a grandi à Sudbury, en Ontario. Après avoir vécu à Waterloo et à Toronto pendant plusieurs années, il est revenu à Sudbury où il a obtenu un diplôme du programme d’administration du sport (SPAD) de l’Université Laurentienne.

En 2009, il est entré au service de la Financière Liberté 55 à titre de conseiller en sécurité financière. Il a été nommé directeur, Formation des nouveaux conseillers en 2011 au sein de la London Life et de la Great-West, où il s’est employé pendant cinq ans à la formation et au perfectionnement des nouveaux conseillers dans le nord de l’Ontario.

En 2017, il a été nommé directeur régional des ventes de la région du nord de l’Ontario nouvellement établie, où il a travaillé avec divers conseillers mettant à profit les produits d’assurance de la Canada Vie. Depuis la fusion des marques London Life, Great-West et Canada Vie, M. Marin continue de fournir du soutien en matière d’assurance aux conseillers en sécurité financière dans les régions de Barrie et du nord de l’Ontario.

Communiquez avec lui dès aujourd’hui pour savoir comment il peut vous aider à atteindre vos objectifs.